Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Самые популярные пифы в россии 2018». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Лидером по доходности среди топ-10 ПИФов облигаций стал фонд «Альфа-Капитал Облигации плюс» — 58,4%. По расчетам Бессонова, если облигации приносят сами по себе 7—10% годовых эффективной доходности, то, чтобы оценить реальный профит, клиенту ПИФа необходимо отнять от этого показателя 0,75—3%.
Не вполне корректно показывать для валютных фондов доходность в рублях. Мы тем самым вводим инвесторов в заблуждение. Каждый сам выбирает, в какой валюте, в каких пропорциях хранить свои сбережения, однозначного рецепта нет. Если человек целенаправленно вкладывается в валютные инструменты, он и доходность по ним предполагает получать в валюте.
Бенчмарк – индикатор доходности ПИФа
Доходность указана с учетом вознаграждения управляющей компании и без учета комиссий при приобретении и погашении паев (надбавок и скидок) и налогов, взимание которых уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Результаты инвестиций в прошлом не определяют доходность в будущем. Вложения в ПИФы не застрахованы и могут быть убыточными.
В целом доходность по ПИФам в России очень сильно зависит от внешнеполитических рисков. Например, когда в 2018 году ввели санкции против отдельных компаний, то многие ПИФы акций просто «просели» по доходности.
ПИФы заслуживают пристального внимания, т. к. открывают широкие возможности выхода на зарубежный и российский финансовый рынок, инвестирования и получения дохода. Вложение средств будет выгодным, если правильно выбрать ПИФ и управляющую компанию. Очень часто показатель доходности оказывается решающим. Но правильно ли это? Является ли текущий уровень дохода лучшим критерием для выбора ПИФа?
Есть фонды, которые грешат тем, что пытаются играть на валютных курсах без ведома инвесторов. Они инвестируют в валютные и рублевые активы. Если им удается угадать движение валют, тогда такие фонды могут сильно оторваться по доходности от своих конкурентов.
Учитывайте конъюнктуру рынка. В 2018 году против России ввели дофига санкций, и фондовый рынок частично рухнул. Пострадали ретейлеры, выжила нефть. Поэтому и ПИФы, вкладывающие в акции компаний-продаванов, тоже упали, а «нефтяные» – выросли.
Также соберите информацию об управляющей компании. Ведь только профессиональные менеджеры смогут грамотно управлять консолидированными средствами пайщиков. Это станет надежным фундаментом для получения дохода.
Наиболее доходные закрытые ПИФы Наиболее прибыльными на начало 2018 года можно назвать закрытые ПИФы, для которых по ряду категорий были достигнуты рекордные показатели доходности. Прежде всего это относится к рентным фондам, в ТОП которых попали следующие продукты: Бизнесрент — 296,71%; БиоТех — 47,29%; Земельный — 12,60%; Михайловский — Рентный — 10,88%.
Российский рынок коллективных инвестиций в первом квартале 2018 года, согласно данным Банка России, характеризовался высокими темпами прироста стоимости чистых активов (СЧА), ростом числа новых клиентов, но при этом снижением количества фондов.
Посмотреть на рейтинг доходности ПИФа полезно, чтобы понять, насколько эффективно работает фонд относительно бенчмарка и рынка в целом, а также оценить его мультипликаторы.
Согласно результатам исследования, по итогам первого квартала 2018 года прирост стоимости чистых активов наблюдался у 190 фондов или 60,1% представленных в рейтинге. Для сравнения, в первом квартале прошлого года прирост чистых активов был у 148 фондов или у 43% фондов.
Стоимость паев этих фондов, демонстрирующих устойчивый инвестиционный доход, является одной из самых высоких среди ПИФов «Альфа-Капитал».
По итогам 2018 года самими доходными стали ПИФы, инвестирующие в акции развивающихся стран и акции технологического сектора.
Учтите, что итоговый рейтинг ПИФов по доходности за 2018 год может быть несколько иной, как как у управляющих компаний есть еще 2 месяца, чтобы зарабатывать деньги. Но, скорее всего, картина изменится не сильно.
Естественно, цифры актуальны, если вкладывать средства с начала года. Значительная часть фондов подвержена волатильности, и купив паи на минимуме их стоимости, можно было заработать гораздо больше.
В рейтинге отображается, сколько процентов прибыли вы заработали бы, если бы вложили бы в фонд средства в январе 2018 года, т.е. за 8 последних месяцев. Например, инвестировав в самый доходный ПИФ – Фонд нефтегазового сектора от ВТБ Управление активами – 100 000 рублей, вы сняли бы 140 000 рублей минус комиссии и налоги.
Для сравнения: в 2016 году, по данным Investfunds, открытые ПИФы привлекли в 5 раз меньше, 14,7 млрд рублей. Но эта сумма в 3,5 раза превысила результат 2015 года и оказалась рекордной за 10 лет.
Самые низкие среди фондов закрытого типа, но при этом сравнительно неплохие показатели демонстрируют смешанные: Перспективный — 8,51%; НМ-Траст АПП — 8,43%; Конкорд Эстейт Второй — 5,75%; Возрождение Абхазии — 4,34%.
Например, если стоимость акций на балансе фонда составляет 1 млрд рублей, а паев – 1 млн рублей, то делим 1 000 000 000 / 1 000 000 и получаем 1000 рублей.
Перед обращением в определенный фонд, будущий инвестор должен самостоятельно поставить для себя определенные цели и учесть следующие аспекты:
- Какая сумма планируется для инвестирования
- Продолжительность
- Возможные риски
- Ожидаемая сумма дохода.
Инвестиционные финансы в равных долях распределяются по акциям и ценным бумагам в разных эмитентах. Продолжительность инвестирования также составляет от 3 лет. Ожидаемая прибыль 44,15%.
Если брать доходность в качестве ключевого критерия, рассматривайте ее в динамике и на более длительном промежутке, как минимум, на протяжении 3 года. Этот срок считается оптимальным временем держания паев в собственности – фонд успевает отработать и падения, и подъемы, и дает усредненную доходность. Важно, что при реализации таких паев не нужно будет платить подоходный налог.
Стоит отметить, что совокупная стоимость чистых активов публичных фондов выросла достаточно сильно на фоне динамики других финансовых рынков.
Также значительный прирост активов наблюдался у фондов «Еврооблигации» и «Рублевые облигации» (оба управляются УК «Пенсионные накопления») и «Сбербанк — Фонд облигаций «Илья Муромец», прирост у которых составил 4,5, 4,3 и 3,1 миллиарда рублей соответственно. Стоит отметить, что еще четыре фонда в первом квартале показали хороший результата, а прирост СЧА у них был на уровне более 1 миллиарда рублей.
Рейтинг розничных ПИФов с самыми низкими издержками – 2018
Фондовый рынок по-прежнему остается одним из самых доступных и прибыльных инструментов накопления капитала. Однако для покупки акций не у всех начинающих инвесторов хватает опыта и достаточной суммы для диверсификации.
Однако у последних есть два недостатка: во-первых, существенный разброс доходностей. Например, прирост пая фонда акций УК «Апрель Капитал» за три года составил 145%, а ПИФ «Петр Столыпин» УК «Атон-менеджмент» за это же время показал доходность 48%.
Но угадать получается далеко не всегда. Предсказать курсовую динамику довольно сложно даже крупным профессионалам. Предположим, инвестор приходит под конкретные активы — долларовые облигации. Он понимает, что у него низкий риск в валюте, которая ему интересна. Оказывается, что часть его средств размещена в рублях.
По оценке Шадрина, при десятилетнем сроке инвестирования с доходностью в 11% годовых ежегодные издержки в 2% могут привести к потере инвестором около четверти прибыли. Если инфраструктурные расходы составят 4%, то, по его словам, отдать придется уже около половины дохода! «Доходность нужно еще заработать, а свою комиссию УК возьмет в любом случае», — напоминает эксперт.
Хотите знать об инвестициях все?
Среди неопытных инвесторов считается, что вкладывать средства стоит исключительно в доходные ПИФы. Поэтому они и ищут подобные рейтинги, пытаясь выбрать фонд с максимальной прибылью. Но стоит ли заострять внимание на этом показателе? Попробуем разобраться.
Рынок паевых фондов бьет рекорды: с начала года россияне вложили в них более 50 млрд рублей. Это на руку управляющим компаниям, ведь их комиссионные могут составлять весьма значительные цифры.
Текущий уровень доходности не гарантирует, что он останется аналогичным в будущем. Потому прогнозы стоит строить на основе данных за 3–5 лет. На таком графике доходности отражаются как взлеты, так и падения, то есть можно сделать вывод о среднем показателе. Анализ доходности ПИФа за год может иметь привлекательный вид. Но статистика того же ПИФа за несколько лет представит более полную картину.
Тогда структура притоков будет более разнонаправленна и будет отражать реальное соотношение финансовых целей и риск–профиля клиентов. Стоит отметить, что доля притоков в фонды акции должна немного увеличиться, потому что потенциал рынка акций сильно недооценен сейчас.
По статистике, на более длинном горизонте (десять лет) доходность выше бенчмарка показывают лишь 20% ПИФов, утверждает ведущий аналитик УК «Арсагера» Александр Шадрин. «Получается, что выбрать успешный активный фонд акций — это шанс один к пяти», — рассуждает он.
В эту сумму еще не входят скидки и надбавки, которые многие УК взимают при покупке и продаже паев. Между тем, по словам управляющего директора по маркетингу УК «Система Капитал» Андрея Бессонова, плата за управление (management fee) уже включается в публикуемую доходность, и инвесторы видят чистую доходность за вычетом этого вида комиссии.
При этом, поскольку такие вклады являются преимущественно долгосрочными, при анализе учитываются показатели в периоде от одного месяца до пяти лет. С другой стороны, это не гарантирует рост курса в будущем, а лишь позволяет снизить риски, выделяя наиболее стабильные проекты.
Согласно отзывам пользователей, программы помогают получить неплохой доход. Это надежный банк, работающий с проверенными компаниями. Однако, чтобы получить желаемую прибыль, каждый клиент самостоятельно принимает решение, куда желает инвестировать.
Комиссии и налоги. Бенчмарк — индикатор доходности ПИФов. За какой промежуток времени анализировать доходность? Самые доходные ПИФы 2019 года. На что обращать внимание при покупке доходного ПИФа?
По данным Банка России, в III декаде декабря прошлого года средняя максимальная ставка по вкладам в рублях у 10 банков, привлекающих наибольший объем депозитов физических лиц, составляла 7,33% годовых, тогда как в аналогичном периоде 2016 года — 8,4%. Тем не менее объем вкладов граждан в банках близок к 25 трлн рублей и признаков снижения пока не показывает.
Доходность означает, что цена пая возросла с определенного значения в начале года до другого в конце. Инвестор, купивший пай по более низкой цене, в конце года продаст его с прибылью.